ВТБ Робот-советник Тестирую сервис

Структура будущего портфеля будет зависеть от типа риска, если вы с ним не согласны, то можете его изменить, но только в меньшую сторону.

Во что инвестировать

Обычно разработкой робо-эдвайзеров занимаются банки и управляющие компании. Но бывают и сторонние компании, которые создают сервисы в партнерстве с брокерами. Что делать начинающему инвестору, который только пришел на фондовый рынок и не знает, что покупать?

После того как портфель сформирован, в него могут вноситься корректировки в течение всего срока инвестирования. В каких-то случаях необходимо будет продать часть сильно выросших в цене акций, когда-то — увеличить долю долгосрочных облигаций, а в какой-то момент — приобрести новые активы. «У нас есть два варианта получить консультацию от живого специалиста, а не от робота. В первом случае общение происходит с командой консультантов в чате.

После ввода базовых параметров сервис предложит инвестору портфель из ETF компании Finex. Подбор активов в портфель осуществляется на основе современной портфельной теории. Ее основная суть состоит в том, чтобы подобрать наиболее прибыльные активы и при этом не выйти за рамки указанного риск-профиля. В первых пяти стратегиях портфель формируется при участии команды аналитиков. Причем корневая (core-satellite) часть портфеля близка по структуре к индексу, на который он ориентируется. В качестве тактических идей приобретаются ценные бумаги на короткий срок.

Для того, чтобы портфель всегда оставался актуальным и не уходил за рамки риск-профиля клиента, робот предлагает ребалансировки. Ребелансировки необходимо подтверждать с помощью СМС, иначе робот не будет совершать операции с портфелем. Для того, чтобы определить уровень риска, робот предложит заполнить анкету из 13 вопросов. Далее необходимо выбрать цель инвестирования, по аналогии с сервисом от Finex. мин фин обзор После ввода базовых параметров портфеля, робот предложит вам 2 стратегии на выбор.

ВТБ Робот-советник. Тестирую сервис

Клиент получает более гибкий выбор подключаемого портфеля, а также может отрабатывать тактические идеи. Во втором – для личного общения и обсуждения идей с советником нужно иметь активы не менее 5 млн руб. Он поможет сформировать портфель под запросы клиента, учтет все пожелания», – рассказали в брокере ВТБ. На последнем этапе Right предлагает открыть брокерский счет в компании «Финам» и начать инвестировать. При этом сам сервис полностью бесплатный и клиент будет платить только комиссию брокеру согласно тарифу.

Хороший вариант, но для этого нужно много времени посвятить обучению и знакомству с компаниями. Тоже можно, но придется заплатить немалую комиссию УК, к тому же есть ограничения по максимальной сумме инвестирования. Растущий интерес к роботам-советникам подтверждается статистикой.

Роботы-советники на российском рынке: сравнение

1. Робот поможет собрать портфель из ценных бумаг и будет периодически предлагать ребалансировку.
2. Но из-за того, что у Yammi минимальный платеж в день в разы меньше, это получается выгоднее для инвесторов с небольшим портфелем.
3. Затем в зависимости от риск-профиля клиента эти акции отбираются в портфели вместе с ОФЗ.
4. На первый взгляд может показаться, что комиссии больше, чем у Finex.
5. «Ключевое отличие от робота в том, что советник помогает клиенту сформулировать его долгосрочные цели и составляет инвестиционный портфель в соответствии с ними, – продолжил он.
6. Методика подбора активов основана на современной портфельной теории.

Особо важно в этом случае правильно задать свой риск-профиль, подчеркнул он, чтобы избежать разочарования в финансовом результате. По его словам, на больших портфелях стоит пользоваться услугами классического консультанта. Исходя из этих данных, робот предлагает индивидуально настроенный портфель, который соответствует потребностям и желаниям клиента. Важно, что такой способ консультирования контролируют Банк России и НАУФОР. Робо-эдвайзеры — это автоматизированные советники, которые на основе вводных данных с помощью определенных алгоритмов подбирают наиболее подходящие для инвестора активы.

Но из-за того, что у Yammi минимальный платеж в день в разы меньше, это получается выгоднее для инвесторов с небольшим портфелем. Для создания этого алгоритма специалисты ВТБ прибегли к услугам выдающихся современных физиков, математиков, а также —  лучших управляющих портфелями. Но это только начало, ведь алгоритм находится в процессе оптимизации. Это значит, что ВТБ планирует постоянно улучшать умную программу, подстраиваясь под запросы динамичного рынка. В следующей таблице представлены исторические доходности роботов при агрессивном риск-профиле. Эффективность стратегий —  это заслуга сопоставления прибыльности портфелей с бенчмарками.

Этому способствует тот факт, что инвестиции подчиняются определенным законам, которые можно алгоритмизировать. В последнее время при формировании портфеля инвесторы все чаще обращаются за помощью к профессиональным инвестконсультантам или роботам-советникам. В данной статье мы постараемся разобраться, чем эти форматы отличаются друг от друга и как решить, на чем остановить свой выбор. Аналитики компании ищут с помощью фундаментального анализа недооценные акции. Затем в зависимости от риск-профиля клиента эти акции отбираются в портфели вместе с ОФЗ. Методика подбора активов основана на современной портфельной теории.